近日，《銀行家》雜誌（The Banker）發佈了2023世界銀行1000強榜單，中資銀行憑藉穩定的一級資本規模，成爲全球銀行業最耀眼的那顆星。據悉，《銀行家》雜誌源於英國《金融時報》集團，是爲世界範圍內的銀行界和企業界的財務決策者提供基本金融信息的知名讀物，自1926年創辦以來爲全球提供金融信息服務。
全球銀行1000強榜單則是當今國際最權威的全球銀行業排名之一，排名主要考量銀行的一級資本實力，反映了銀行抗風險和利潤增長的能力，是全球銀行綜合實力的標尺。根據最近發佈的榜單數據顯示，中國連續第二年有140家銀行上榜，在前20強銀行中，中資銀行機構佔據了“半壁江山”。
前20強佔據“半壁江山”
具體來看，工商銀行位居榜首，建設銀行、農業銀行、中國銀行緊隨其後，這也是四家國有銀行連續第六年蟬聯前四名；值得一提的是，在最新的榜單排名中，交通銀行還超越了匯豐控股，以1454.43億美元位居全球銀行第9位，較上一年度上升1位。
在前20強榜單中，入圍的分別還有招商銀行、郵儲銀行、興業銀行、浦發銀行及中信銀行，排名分別爲第11位、第12位、第17位、第18位、及第19位。其中，郵儲銀行較去年上升1位，興業銀行較去年下降1位。
此外，多家中資銀行排名也較以往出現提升，包括寧波銀行的當前排名爲82位，較上一年度排名攀升了5位；南京銀行則首次邁入全球銀行的百強行列，排名攀升至第91位、較上一年度上升10位，均展示出綜合實力和核心競爭力持續增強。
對此，上海金融與發展實驗室主任曾剛在接受環球網記者獨家採訪時強調：“這凸顯出中國銀行業整體經營質量是比較好的，不光是一級資本排名，盈利也是名列前茅的；一級資本代表着資本實力、盈利代表着經營績效，在全球範圍內都居於領先位置。”
曾剛還具體分析指出，我國銀行業整體經營能力的提升，主要依託於三個因素：首先是宏觀經濟因素，銀行業的經營與所在國家、所在地區的經濟運行高度相關，經濟的增長速度越高，市場對銀行提供的資金及服務需求就越大；中國的經濟增長速度在全球主要經濟體當中表現突出，這給銀行業發展創造了良好的外部宏觀環境。其次則是中國的經濟金融結構，中國的銀行業在金融體系中佔絕對主導地位，和其他主要國家相比都更高；最後則是和監管環境持續優化和完善，這推動了銀行業的可持續發展。
工農中建穩居前四
從一級資本金來看，四大國有銀行表現有升有降，但都無撼動穩居全球前四名的排位。工行和中行也小幅下降，工商銀行去年一級資本爲 5088.48億美元、今年爲4972.81億美元，中行去年爲 3412.45億美元、今年爲3394.84億美元；建行和農行則小幅增長，其中建行去年一級資本爲4043.22億美元、今年爲4072.29億美元，農行去年爲 3771.37億美元、今年爲3798.67億美元。
儘管工行和中行的一級資本小幅下降，但降幅明顯低於全球平均水平。據統計，2023年全球銀行業總一級資本下降2.08%降至10.2萬億美元，總資產下降1.65%降至151.7萬億美元，而綜合稅前利潤下降6.46%降至1.3萬億美元。對此《銀行家》分析指出，中國在過去十年一直是全球銀行業增長的引擎，雖然銀行業一級資本總額在2022年則減少了1.56%至3.3萬億美元，但若使用人民幣作爲基準計算貨幣，增長率將在8%左右。
銀河證券在近日發佈的研究報告中認爲，國有銀行貸款保持高增長、市場份額提升，基本面有支撐且估值性價比凸顯，因此更受益長線資金佈局，具備配置價值和避險屬性。開源證券也在研報中分析提到，從資本視角中美四大行盈利能力和資本水平接近，但中資銀行股顯著低估。
工行連續11年位居榜首
在各大中資銀行中，中國工商銀行仍是“最靚的仔”，雖然對比2022年一級資本下降了2.27%，但仍然以4973億美元的一級資本規模，破紀錄連續11年位居榜首，其總資產增長了2.63%。
公開數據顯示，工商銀行在2022年中結構上持續加大對重點領域支持力度，採取信貸+債券+債轉股等工具多渠道累計爲實體經濟提供資金支持超6.4萬億元，製造業、科創、綠色貸款同比增速均明顯高於各項貸款平均增速，特別是涉農貸款餘額達3.3萬億元、同比增長24.5%。對此民生證券在研報中給出的分析結論是：工商銀行擴錶速度逐季提升，向實體經濟注入金融活水；“揚長補短固本強基”佈局的紮實推進，有助於推動公司經營質效持續穩健向好。
光大證券也認爲，工商銀行作爲“中字頭”國有大行，經營基本面穩健有支撐，疊加“中特估”政策邏輯提振，估值中樞或存在系統性提升空間。並具體分析指出，2023年開年以來，在宏觀經濟逐步企穩復甦初期，信用擴張具有較強的政策驅動特徵，市場化信貸需求有待提振，工商銀行積極發揮大行責任，在信貸投放中繼續扮演“頭雁”作用。
對此，曾剛進一步強調指出：“下一步銀行業還要積極配合國家戰略、圍繞重點領域打造金融服務體系，進一步契合中國經濟結構調整和高質量發展的需要，把銀行自身的業務發展與國家經濟長遠發展緊密綁定起來，這樣才能夠充分享受經濟增長帶來的紅利。同時也不要放鬆對風險的警惕，不斷夯實資本、提升資本充足水平，提升自身風險管理和風險抵禦能力，特別是要發揮數字化在風險管理方面的應用。”
