【環球網財經綜合報道】日前，中國社會科學院國家金融與發展實驗室發佈了《投顧業務的全球實踐與中國展望》研究報告（下簡稱報告）。數據顯示，截至2022年9月底，共有60家機構獲得了基金投顧試點資格，其中54家試點機構已經展業，涉及440萬個賬戶，管理規模合計近1200億元。
報告指出，大部分已展業的試點機構都推出了相應的投顧品牌，以線上渠道爲個人客戶提供低門檻產品和服務。投資門檻基本集中在500元至1000元區間，基於資產管理規模收費，費率多在每年0.15%至1.5%之間。
近期，基金投顧行業迎來新規。中國證券投資基金業協會正式發佈《公開募集證券投資基金投資顧問服務協議內容與格式指引》（以下簡稱《服務協議》）和《公開募集證券投資基金投資顧問服務風險揭示書內容與格式指引》。明確了基金投顧服務方式和內容、基金投顧服務相關費用、管理型基金投顧服務的內容、基金投顧機構及基金投顧人員禁止行爲，以及爭議處理措施情況和客戶的權利義務等多項內容。
中金貨幣金融研究團隊認爲，兩份文件的出臺進一步完善了投顧行業的上層建築，正本清源。其中，《服務協議》涉及投顧展業的衆多環節和關鍵要素，強調客戶權益保護、深入瞭解客戶兩大主題，體現以客戶爲中心的行業本源。
