【環球網金融綜合報道】6月28日，國家金融監督管理總局公佈一批行政處罰，6家金融機構被罰，多家理財公司因理財業務違規被罰，罰款金額最高850萬元。此外，還有1家銀行也因理財業務違規被罰款超百萬元。
梳理發現，6家金融機構涉及主要違法違規行爲主要集中在未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範等方面。此外，理財業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位，非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日，未以公允價值計量相關理財產品投資的金融資產也被關注。
具體來看，3家理財公司被罰超500萬元。其中，招銀理財被罰850萬元，主要涉及兩項違法違規。一是未能有效穿透識別底層資產，二是信息披露不規範。
信銀理財被罰750萬元。理財業務涉及四項違規。一是信息披露不規範，二是理財業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位，三是單隻公募理財產品持有單隻債券超過淨資產的10%，四是未以公允價值計量相關理財產品投資的金融資產。
此外，平安理財被罰650萬元，涉及違法違規行爲包括一是未能有效穿透識別底層資產，二是信息披露不規範，三是非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日。
值得注意的是，此次公開的行政處罰中，還有1家銀行被罰。招商銀行因理財業務存在未能有效穿透識別底層資產，信息披露不規範，被罰350萬元。
根據上市銀行年報披露的數據，銀行理財公司2023年經營情況排名，招銀理財管理規模2.55萬億元，淨利潤31.90億元居首位。
