如果有人以各種藉口讓你購買超市購物卡，並要求你提供卡號和密碼，就需要提高警惕了！這很有可能是詐騙分子的新型洗錢手段。今年3月，來自雲南的陳女士就遭遇了類似的詐騙，她在4小時內被騙走3萬多元。

輕信買購物卡返利

女子4小時被騙3萬多元

今年3月，陳女士在社交平臺上看到了一條兼職信息，聲稱“只要購買一定金額購物卡即可翻倍返還現金”。陳女士抱着試一試的心態主動聯繫了對方。

被害人 陳女士：發了個消息問他，然後他就說這個活動是真實的，叫我去買購物券，說是買夠了4張，就返我5000元。

每張價值500元的購物券，購買4張能返5000元，動動手指，幾分鐘淨賺3000元，高額返利從何而來呢？

被害人 陳女士：他的意思就是說他叔叔那邊有一個財務。叫我下了一個軟件，再跟他開視頻會議。

對方告訴陳女士，自己的叔叔是某公司的內部人員，這兩天公司系統存在漏洞，所以能有如此高額的購卡返利活動。

被害人 陳女士：他叫我趕快去弄，因爲他這邊名額不多了，他叔叔也催他，叫他趕快去弄，要不然就沒有名額什麼的。

活動有“名額限制”，操作也十分簡單，只需要在各大平臺購買超市購物卡、咖啡券並提供賬號密碼，兼職就完成了。

被害人 陳女士：就說你先去買購物卡，後面就返錢給你，買越多返越多。

按照對方的指示，陳女士先購買了2000元的購物卡，然而她並沒有收到返款。

被害人 陳女士：他說你這邊先墊着，等後面全部弄好了，我一次性返給你。

對方表示返款需要時間審覈，需要先購卡再統一返利。當時陳女士手上只有2000元，爲了抓住這次難得的賺錢機會，對方還給陳女士出了主意：找朋友拿錢、去平臺上借錢。

對於網貸產生的利息，對方也保證後期會一起返還給陳女士。

爲了多賺點錢，陳女士一共在網上貸款3萬餘元，並且全部用於購買禮品卡、購物卡和咖啡券。

被害人 陳女士：他說你這邊算一下大概要返多少錢，待會兒把收款碼發給我。叫我把聊天記錄給刪了，又叫我把軟件給註銷了，還有咖啡券的賬號也註銷了，後面就什麼都找不到，我這邊只有付錢的記錄。

在對方的指導下，陳女士幾乎刪除了所有記錄，然而依舊沒有收到返款。此時，她懷疑自己可能上當了。

被害人 陳女士：我發消息給他，他把我拉黑了。

此時，距離陳女士聯繫上對方僅僅過了4個小時，她已經被騙3.6萬元。陳女士於是向警方報案。

購物券分散至27個賬戶

詐騙分子折價套現

警方根據相關電商平臺，調取每一筆訂單、每一個禮品卡的核銷具體情況，研判是否能關聯到一些賬號、有沒有相關人員信息的反饋。

民警調查發現，陳女士購買的3.6萬元購物卡、咖啡券早已被人覈銷。

玉溪市公安局紅塔分局刑偵大隊民警 李建雄：根據資金的梳理，我們發現她是向一些正規的公司購買了咖啡券和禮品券。咖啡券總共流向了將近27個賬戶裏。

玉溪市公安局紅塔分局刑偵大隊民警 張昊：像這一類的資金轉移方式一般會有兩種。一種是通過二手交易平臺，將這些購物卡、禮品卡轉賣，用購買人的乾淨資金，轉移到電信詐騙人員手上。第二種，通過號商平臺購買一些虛假信息註冊的核銷賬號來覈銷這些購物卡、禮品卡。

目前，警方正在對這起案件開展進一步調查。警方介紹，在此類騙局中，因爲商超購物卡具有匿名性、流動性的特點，實施違法犯罪後難以被追查，所以詐騙分子要求受害人將資金換爲購物卡，獲取其卡號和密碼後，通過黑市渠道快速折價套現，完成洗錢。

面對花樣翻新騙局

拒絕高額回報誘惑

今年以來，這種購買商超購物卡的洗錢方式逐漸增多，這和警方大力開展斷卡行動和兩卡違法犯罪打擊有關。

警方介紹，詐騙分子發現對銀行卡的管控越來越嚴格，涉詐資金很容易會被支付凍結，所以他們也在更換洗錢的方式方法，從傳統的銀行卡演變到第三方支付、線下現金郵寄、上門取現金、購買貴重黃金和菸酒這些方式，近期比較多的就是禮品卡、購物卡的洗錢方式。

在此類騙局中，刷單返利、冒充客服、虛假投資理財等詐騙類型最爲常見。警方介紹，其中刷單返利是最常見的，對方會在你做了第一單以後，說還需要完成幾單之後才能一次性返利。

誘騙受害人購買購物卡，是詐騙分子的一種新的資金轉移方式。警方介紹，這個方式相比之前的更隱蔽。因爲如果有比較大額的異常取現行爲，警方會第一時間開展相關預警勸阻，而直接向電商平臺購買禮品卡，警方收不到相關信息。

在大多數的詐騙案件中，詐騙分子往往利用高額回報誘惑受害者落入陷阱。警方提示，不要有不勞而獲的心理，想着動一動手指就能賺錢。

（總檯央視記者 李可婧）