天降“完美戀人”，以爲是美好生活的開始，卻不想一夜之間，愛情與存款同時清零。這是不久前破獲的一起以“婚戀交友”爲幌子的虛假投資理財類詐騙案帶來的警示：小心以“愛”爲名的投資陷阱。
2023年以來，福建省南安市公安局從一條線索入手，經過近兩年的深挖細查、抽絲剝繭，成功打掉一個長期盤踞在境外的電信網絡詐騙犯罪團伙，抓獲涉詐犯罪嫌疑人88名，查明涉案金額1.8億餘元。
近日，福建南安辦案民警揭露了詐騙分子如何一步步掏空受害人“錢袋子”的犯罪套路。
△4月24日，南安警方舉行“5·27”專案第三批涉案資金集中返還儀式。
沉迷網戀
最高損失500多萬元
2023年3月，離異多年的王大姐在網上結識了沈某，對方自稱是“境外證券行業員工”，展現的經濟實力較爲寬裕，發送的照片、視頻看起來相貌出衆。雙方認識後，沈某每天都對王大姐噓寒問暖，表現得溫柔體貼，兩人感情快速升溫。這樣的“完美戀人”讓希望重組家庭的王大姐墜入愛河。
不久後，沈某自稱工作繁忙，指導王大姐代爲操作自己在投資平臺上的賬號，次日就賺到了高額回報，他大方地給王大姐轉了報酬。王大姐認爲在該平臺賺錢非常容易，也產生了嘗試的念頭，加上沈某以“雙方日後組建家庭需要存款”爲由多次勸她，她便下載了該平臺進行投資，很快就有了小額收益。
在沈某有“內幕消息”“穩賺不賠”等話術的誘導下，王大姐不斷加大投資。沒過幾天，她發現該平臺只能看到餘額卻無法提現，沈某也失聯了。意識到被騙後，她立刻到南安市公安局報警。
△警方查獲的涉案手機。
接報後，南安警方迅速展開案件調查、分析研判，發現“沈某”身份、職業均系僞造。南安警方立即循線深挖，查出一批與“沈某”字樣及該案作案手法高度關聯的同類案件，推斷犯罪嫌疑人極有可能來自同一個犯罪團伙，遂將情況上報。
泉州市公安局高度重視，立即成立專案組展開偵查。專案組層層深挖，一個境外“婚戀交友、虛假投資理財類詐騙”犯罪團伙浮出水面。經查，該犯罪團伙通過搭建虛假投資平臺、虛構婚戀關係實施詐騙，受害者遍佈全國。截至目前，公安機關共查實該犯罪團伙涉案139起，其中個人單筆被騙金額最高超500萬元。
層層設餌
編織甜蜜陷阱
“我錢全投進去後，對方又讓我去借、去貸款，等我能借的都借了、能貸的都貸了，卻發現錢提不出來了，400多萬就這樣打了水漂。”受害人李女士說。
福建南安“5·27”電信網絡詐騙案被列爲最高人民檢察院、公安部第四批聯合掛牌督辦跨境電信網絡詐騙犯罪案件。該案中，個人被騙金額超百萬元的有14人，且都與犯罪嫌疑人接觸不過一兩個月。詐騙分子又是如何設下圈套，引誘受害人一步步走進陷阱？
“犯罪團伙在婚戀平臺選中目標後，包裝人設騙取信任，利用話術進行情感操控，誘導投資。此類詐騙將情感操控與專業知識結合，環環相扣，受害人難以分辨。”專案組民警、南安市公安局刑偵大隊副大隊長陳金鈔介紹，該犯罪團伙在婚戀平臺、社交軟件等方式尋找潛在受害者，按照劇本打造人設，利用話術掌握並迎合受害者的愛好、習慣，逐步取得信任後，再向受害者推薦虛假投資平臺，令其少量獲利，再逐步誘導增加投入，甚至誘騙受害人貸款投資，待時機成熟，一舉收割。
△警方查獲的涉案房產。
案件偵破過程中，專案組梳理出完整的犯罪鏈條。該詐騙犯罪團伙在境外組建詐騙窩點，通過不法手段獲取大量公民個人信息、設立虛假投資平臺，組織骨幹成員以“高薪招聘”、境外賺錢“淘金”爲由，大量招募國內人員出境從事詐騙活動，從詐騙對象篩選、人員包裝、話術培訓、實施詐騙到洗錢轉移財產等各個環節均有專人負責，形成了嚴密的“招募-培訓-作案-洗錢”犯罪網絡。
千里追捕
搗毀犯罪鏈條
經過長達半年的偵查，專案組查明，該犯罪團伙組織嚴密、架構清晰、層級分明、分工明確。經查，該詐騙犯罪集團以楊某山、許某霖爲首要分子，於境外組建詐騙窩點，通過不法手段獲取大量公民個人信息、設立虛假投資平臺，組織林某常等骨幹成員以“高薪招聘”，境外賺錢“淘金”爲由，大量招募國內人員出境從事詐騙犯罪活動。
摸清該犯罪團伙的作案流程、成員身份、組織架構、地域分佈及資金運作等情況後，如何將在境外流竄的犯罪嫌疑人抓捕歸案，成爲擺在專案組面前的一道難題。
2024年春節前夕，專案組偵查到，該犯罪團伙核心人員楊某某、許某某等人陸續回國過年，收網時機成熟。在公安部和福建省公安廳的組織部署下，專案組成員分赴全國10餘省份，跨越千里開展集中收網行動，將該境外犯罪團伙的金主、骨幹成員、管理人員、窩點員工等悉數抓捕歸案，實現了全環節、全鏈條打擊。
△民警逮捕犯罪嫌疑人現場。
“破案是第一步，最大限度爲羣衆挽回損失纔是我們的目標。”陳金鈔介紹，爲全力幫助受害者挽回財產損失，專案組成員又分赴全國各地，對犯罪嫌疑人的資產逐一查證，先後查扣涉案現金90餘萬元，凍結資金2000萬餘元，查封房產23處、車輛10臺，已累計返還羣衆被騙資金800餘萬元。
4月24日，南安市公安局舉行第三批涉案資金集中返還儀式，現場向受害者返還資金。此案件的追贓挽損工作仍在開展中。
△返還儀式現場的現金。
公安機關提醒
網絡交友需謹慎，對素未謀面卻提及投資理財的“戀人”要保持警惕。廣大羣衆應通過正規金融機構進行理財投資，切勿輕信“穩賺不賠”的“內部消息”。如遇可疑情況，請立即撥打110舉報。
（來源：公安部新聞傳媒）
