摘 要：本案例描述了光大理財將環境、社會與治理（ESG）融入公司發展的戰略佈局。在環境保護方面，持續關注綠色產業，發行了以ESG、雙碳等主題理財產品；在社會責任方面，踐行“金融爲民”初心，服務於養老、鄉村振興和共同富裕等國家戰略，持續加大資產投放；在公司治理方面，爲保護投資者合法權益，主動擔當作爲，不斷完善信息披露服務，促進銀行理財行業的健康發展。

關鍵詞：ESG；理財公司；共同富裕；綠色發展

案例正文：

“推動綠色發展，促進人與自然和諧共生”爲我國綠色低碳轉型和綠色金融發展進一步指明方向。在綠色發展目標的指引下，ESG理念逐漸成爲資管機構助力實體經濟綠色轉型與發展的重要工具，同時也爲資管機構塑造環境保護、社會責任、內部治理的影響力提供了一套可衡量、可參考的框架，是衡量資管機構高質量發展的標準。

根據銀行業理財登記託管中心發佈的《中國銀行業理財市場半年報告（2022年上）》，上半年，理財市場發行ESG主題理財產品合計募集資金超200億元。截至2022年6月底 ESG 主題理財產品存續餘額1049億元，同比增長1.44倍，助力“雙碳”目標實現。

作爲首批推出ESG主題理財產品的理財公司，光大理財不僅率先把握ESG轉型新機遇，積極創新產品，提升ESG領域投研能力與管理能力，同時高度重視投資者權益保護，堅持及時、準確、完整地披露理財產品信息，對投資者負責，提升市場透明度，防控金融風險，促進銀行理財行業的健康發展。

濃厚“綠”的底色

綠色是我國高質量發展的鮮明底色。自成立以來，光大理財始終踐行綠水青山就是金山銀山的理念，大力發展綠色金融，踐行ESG投資策略。作爲“金融央企子公司”，光大理財堅持貫徹創新、協調、綠色、開放、共享的發展理念，持續關注節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級等行業，先後發行了以ESG、碳中和及新能源爲主題的理財產品。

2020年，光大理財推出“陽光紅ESG行業精選”，以中長期收益爲導向，精選在環境保護（Environmental）、社會責任(Social)、公司治理(Governance)等方面較好的優質龍頭企業，深入分析企業成長驅動力，精選基本面良好、價值被低估且競爭力突出的優質上升公司股票。作爲理財市場唯一一支權益類ESG主題理財產品，“陽光紅ESG行業精選”將ESG評估方法增加到行業比較、個股分析的框架中，豐富行業比較的視角，選出長期對社會、環境有益的優質龍頭企業。截至2022年三季度末，該產品淨值跑贏業績基準11個百分點。

2021年，光大理財繼續瞄準綠色金融賽道，升級綠色金融服務體系，推出碳中和主題理財產品“陽光橙增盈碳中和增強（182天最低持有）”，積極佈局清潔能源、儲能等深度低碳領域以及高碳排放行業中減排潛力較大的上市公司，持續加強對綠色低碳企業支持。陽光橙增盈碳中和增強產品利用光大理財多資產、多策略投資優勢，通過自上而下的大類資產配置，實現對債券和權益的動態組合投資和風險分散，其業績比較基準跟蹤中證上海環交所碳中和指數（SEEE碳中和指數），以中證全指指數樣本股爲樣本空間，選取清潔能源、儲能等深度低碳領域中市值較大的，以及火電、鋼鐵等高碳減排領域中碳減排潛力較大的100只個股，以反映滬深市場中對碳中和貢獻較大的上市公司證券的整體表現。

2022年，光大理財創設發行了新能源主題權益類公募理財產品，助力“雙碳”目標。該產品基於對未來新能源行業賽道的投資預期，重點佈局新能源汽車、光伏、風電、核電等新能源子行業，緊跟國家發展戰略。

堅守“紅”的本色

當今世界正經歷百年未有之大變局，在十四五發展的新格局下，我們踏上實現鄉村振興、共同富裕的新徵程，迎來養老第三支柱建設、財富管理普惠化等新機遇。光大理財始終堅持“高回饋、強擔當”，踐行“金融爲民”初心，在爲投資者創造可持續的長期回報同時，聚焦專業力量服務國家戰略。

2021年9月，光大理財獲批成爲全國首批養老理財產品試點機構之一。截至2022年11月末，光大理財已發行了10支頤享陽光養老理財系列產品，募集規模超百億元，服務了超過4萬名投資者。試點一年來，在資本市場波動的環境下，養老理財的“長期、穩健、普惠”特性突顯。以光大理財首批發售的“頤享陽光”系列養老產品爲例，產品封閉期爲5年，更利於跨週期的資產配置與價值投資；產品擁有特有的收益平滑與動態風險管理機制，並且有效發揮銀行理財多資產、多策略優勢進行投資組合，幫助投資者獲得波動更小、收益表現更佳的投資回報；產品面向大衆開放，1元起投、1元遞增，同時執行優惠費率，保持0認購費和0銷售服務費，僅收取0.1%的管理費。根據已披露三季度投資報告的養老理財產品統計，三季度淨值增長率超3.6%的有3支，“頤享陽光養老理財產品橙2028理財產品”淨值增長率達3.91%。截至2022年10月末，頤享陽光養老理財產品橙2028的單位淨值爲1.0415，摺合年化收益率達5.74%。

爲實體經濟賦能是金融的天職。今年1-10月，光大理財持續加大對實體經濟和市場主體的服務支持力度，將企業成長融入到穩經濟政策中，在服務實體經濟發展方面的新增投放超3000億元，其中，在支持普惠金融、綠色金融和鄉村振興等方面的新增投放近600億元。

隨着資管產品的社會責任投資規模持續擴大，鄉村振興等主題產品數量有所增加。光大理財創新推出鄉村振興、共同富裕、支持地區發展等主題產品。2022年3月，光大理財投資河北省邯鄲市的鄉村振興主題債券2.5億元，支持鄉鎮高速公路建設，助力改善沿線各鄉鎮的交通基礎設施，夯實鄉村振興基礎。成立三年以來，光大理全面參與了全市場23單公募REITs項目，戰投17單，成爲公募REITs市場的活躍投資方之一，今年以來在以能源電力基礎設施爲基礎資產的業務上累計投資超50億元，助力地方經濟升級和動能轉換。

擦亮“紫”的品牌

開展投資者教育是金融行業重要的社會責任。成立以來，光大理財高度重視消費者權益保護和投資者陪伴工作，積極開展315金融知識宣傳，參加金融監管部門的消保宣傳活動；持續優化對客信息交互的方式與內容，在微信公衆號、視頻號、抖音、APP直播間等平臺建立對客陪伴的窗口，通過投資者喜聞樂見的形式，開展多樣化的投資者教育活動，幫助客戶理解產品淨值化進程，增強光大理財的品牌觸達。

2021年，光大理財創新推出理財趣味科普脫口秀——《財富開放麥》，圍繞“做趨勢的朋友”主題，以脫口秀的形式引入投資者教育內容，實現全網累計觀看量近400萬人次。2022年，光大理財加大投資者教育形式的創新力度，自制銀行理財微綜藝《加油！理財“星”生代》，直播實時在線觀看人數破600萬人次，超100家媒體轉發欄目相關報道。成立以來，光大理財已自建抖音號、視頻號、公衆號等六大自媒體平臺，通過圖文、短視頻、脫口秀、致投資者的一封信、線下交流會、走進社區/光大理財等多形式加強投資者教育，各欄目累計輸出投資者教育類文章、視頻超300餘條，成立至今累計覆蓋投資者教育人次突破5500萬。

投資者的信任是資管機構行穩致遠的基石，而信任的前提是充分的信息對稱。光大理財堅持及時、準確、完整地披露理財產品信息，提升理財市場透明度，並建立多層反饋機制，暢通與投資者的反饋和互動，引導投資者正確認識銀行理財產品，提高風險防範能力。具體操作上，光大理財嚴格按照監管要求，保證披露內容的規範性和完整性，制定信息披露管理辦法，並定期檢視修訂，以明確公司相關部門的職責分工，梳理操作流程，實現各類公告模板的統一。目前，光大理財的產品信息已同步至光大理財官網、光大銀行官網、手機銀行和中國理財網的理財信息披露平臺四大渠道披露。同時，光大理財推動上線信息披露系統，使信息披露更全面、規範、直觀、便捷，通過啓用雲存儲設備和業務專用郵箱，建立完善的電子檔案管理目錄，對信息披露相關檔案進行電子化管理，以保證信息披露檔案的完備性。根據普益標準發佈的2022年3季度《銀行理財能力排名報告》，光大理財信息披露規範性排名位列第三，這是光大理財信息披露規範性連續19個季度在全國性銀行中排名前三，保持行業領先地位。

大自然是人類賴以生存發展的基本條件。尊重自然、順應自然、保護自然，是全面建設社會主義現代化國家的內在要求。推動綠色發展，必須牢固樹立和踐行綠水青山就是金山銀山的理念，加快發展方式的綠色轉型。銀行理財公司是鏈接居民投資和企業融資的橋樑，更應完整、準確、全面地貫徹新發展理念，推動理財業務規模穩健增長的同時，爲實體經濟的高質量發展貢獻力量，服務美麗中國建設，促進人與自然和諧共生。