近日
有市民遭遇“換匯”新騙局
詐騙分子冒充“房東”
以裝修房子爲由要求兌換美金
再一步步套路受害人
騙走數百萬元！
真實案例
近期，犯罪分子通過微信視頻號私信王某，聲稱有房子需要裝修，王某便添加了其微信，後犯罪分子聲稱人在香港，需要美金兌換成人民幣用於購房加裝修，詢問王某有無渠道，並向王某出示假的購房合同。
王某不疑有他，聯繫了朋友李某進行操作，隨後李某在香港的銀行賬號顯示有四筆匯票資金入賬，犯罪分子便讓李某通過國內賬戶轉賬，待操作結束後李某發現其香港銀行賬戶顯示資金被撤回，這才發現被騙，共計被騙百萬餘元。
詐騙手段
第一步：假冒身份
詐騙分子通過社交軟件廣撒網，僞裝成客戶聯繫各類裝修公司進行交涉。
第二類：取得信任
詐騙分子向受害人展示假的購房合同以獲取受害人信任，後謊稱賬戶內只有美元或其他外幣，需要先行兌換成人民幣，從而誘使受害人爲其尋找可兌換的人羣。
第三類：實施詐騙
受害人在被矇蔽的情況下，找有大額人民幣存款的受害人蔘與兌換外匯。隨後詐騙分子謊稱已將換匯資金轉入受害人香港賬戶，要求其將待換匯資金轉至指定銀行賬戶，待收到匯款後，詐騙分子便會將資金撤回並拉黑受害人。
警方提醒
境外銀行的支票業務入賬時間一般會需要24小時，且入賬前可隨時撤銷，市民朋友在操作時需跟銀行覈實資金是否確定入賬。
遇到涉及金錢的要求，務必通過多種渠道覈實對方身份，不要輕信陌生人的自稱身份，尤其是社交媒體上認識的人。
私下換匯有風險，很可能無形中成爲了犯罪分子的洗錢工具，從而導致法律風險。
不要輕易在社交網絡上透露自己的個人信息，避免被不法分子利用。
如果不幸被騙，應該怎麼辦？
1、保存證據：立即留存詐騙者身份信息、聊天記錄、轉賬憑證等證據。
2、及時報案：若款項通過國內銀行卡轉賬，可向戶籍所在地警方報案。
3、通知銀行：如果涉及銀行賬戶信息泄露，立即聯繫銀行凍結賬戶，防止進一步損失。
來 源 | 寧波市反詐中心
